Клиенты организаций, которые осуществляют финансовую деятельность, оказывают услуги кредитования, бухгалтерского сопровождения и другие, в первую очередь обращают внимание на их репутацию и надежность.
Финансовый сервис предоставляют банки и кредитные организации, страховые компании, брокеры, являющиеся посредниками на фондовом рынке. Законодательство РФ не предусматривает обязательной сертификации финансовых услуг. Перечисленные организации получают лицензии, разрешающие осуществлять деятельность на законных основаниях.
Несмотря на то, что процедура сертификации проводится в добровольном порядке, она позволяет создать положительную репутацию на рынке, привлечь больше клиентов, а также оценить, соответствует ли сервис компании требованиям национальных и международных стандартов.
Законодательная база
Рынок финансовых услуг постоянно развивается, появляется множество новых компаний, конкурирующих друг с другом. Для потенциальных клиентов важны отзывы о качестве предоставляемого сервиса, компетентность специалистов, опыт работы организации на рынке - выделиться в условиях жесткой конкуренции поможет сертификат финансовых услуг.
Получить его можно в системе добровольной сертификации «EAC AUDIT». Для этого проводится оценка соответствия деятельности фирмы требованиям действующего законодательства, которая проходит согласно нормам и положениям национальных и международных стандартов.
Процедура предусматривает проведение инспекционного контроля, во время которого проверяются следующие показатели работы организации:
- внутренняя документация предприятия;
- наличие методического, информационного, программного обеспечения, необходимого для качественного предоставления услуг;
- материальные, технические ресурсы;
- опыт, квалификация, уровень профессиональной подготовки персонала.
Компаниям, которые оформили сертификат, предоставляется возможность получения комплексной оценки эффективности ее функционирования. Если во время оценочных мероприятий обнаружены недочеты, предприниматель сможет устранить их и оптимизировать рабочие процессы.
Добровольная сертификация в системе «EAC AUDIT», предоставляет организации следующие конкурентные преимущества:
- Документальное подтверждение соблюдения фирмой требований, установленных действующими нормативными актами.
- Увеличение количества потенциальных клиентов.
- Создание положительной репутации на рынке.
- Построение системы менеджмента, позволяющей юридическим лицам и ИП контролировать репутацию и эффективность собственного бизнеса.
- Подтверждение надежности компании, способности добросовестно выполнять договорные условия.
- Проведение объективного, комплексного анализа работы предприятия на фоне конкурентов в финансовой сфере, определение перспектив для профессионального роста и развития.
- Подтверждение профпригодности, повышение шансов на успех в конкурентной борьбе за инвесторов, бизнес-партнеров и клиентов.
- Права нанесения на сопутствующую документацию, отметки о соответствии предоставляемого сервиса, положениям действующих национальных стандартов.
- Получение права маркировки рекламных материалов знаком обращения выбранной СДС «EAC AUDIT», использование его в средствах массовой информации, в брошюрах, буклетах, на вывесках и других информационных носителях.
Если аудиторская проверка прошла успешно, эксперт выдает сертификат и разрешение на использование знака соответствия. Полученный документ действует в продолжении трех лет только на территории РФ.
Если в результате аудита обнаружены отклонения от норм или недочеты, эксперты направляют предпринимателю официальное решение об отказе в выдаче сертификата с обоснованием причин отказа. После устранения недочетов организация снова может пройти проверку качества и безопасности.
Если собственник (руководитель или ответственное должностное лицо) по завершении срока действия документа обращается в сертификационную организацию для повторного прохождения оценочных процедур, мероприятия проводятся в том же порядке, что и при первичном обращении. Во внимание берутся результаты последней инспекционной проверки, которая осуществляется каждый год в форме периодического контроля.
Результаты инспекторских проверок фиксируются в акте, как и остальные результаты проведенных оценочных мероприятий. На их основании экспертная комиссия делает заключение о возможности компании оказывать услуги финансового характера.
Что требуется для проведения процедуры
Чтобы пройти оценочные мероприятия и получить сертификат, нужно направить заявку в группу компаний по сертификации «MosEAC» и подготовить:
- учредительные документы предприятия (ИП) с выписками, свидетельствами, перечнем видов деятельности и предлагаемых услуг;
- документальное подтверждение права собственности (аренды) используемых помещений;
- акты пройденных проверок;
- лицензии и другие разрешения.
Порядок оформления
Процедура представляет собой ряд последовательных этапов:
- Подача заявки установленного образца.
- Подготовка требуемой документации.
- Предоставление консультации.
- Определение схемы оценки и стандарта, согласно которому она будет проходить.
- Подписание договора.
- Проведение первичного аудита. На этом этапе проверяется соответствие деятельности организации требованиям, предусмотренным действующими ГОСТами, наличие необходимых ресурсов и компетентных сотрудников с соответствующим образованием, опытом и квалификацией.
- Устранение обнаруженных отклонений от норм, нарушений и недочетов.
- Итоговый аудит.
- Составление акта проверки.
- Принятие решения экспертами о выдаче сертификата или об отказе.
- При положительном заключении комиссии – его оформление и регистрация в реестре системы сертификации «EAC AUDIT».
- Передача оригиналов собственнику бизнеса или доверенному лицу.
